신한투자증권은 고객 자산운용을 위해 자체 개발한 AI 퀀트 모델을 적용했다. 해당 모델은 시장 데이터를 기반으로 주식, 채권, 대체자산 간 자산배분 비중과 편입 ETF를 결정한다. 주기적인 학습을 통해 시장 환경 변화를 반영하도록 설계했다.
운용 대상은 국내 상장 ETF 중 IRP 계좌 편입이 가능한 상품이다. 서비스는 매월 정기 리밸런싱을 실시한다. 시장 변동성이 확대될 경우 추가 리밸런싱을 통해 포트폴리오를 조정한다.
연금 개시 전 IRP 고객은 최소 100만원부터 서비스를 이용할 수 있다. 자동투자 한도는 최초 신청일 기준 계약연차에 따라 연 900만원씩 확대된다. 사용하지 않은 한도는 다음 연도로 이월할 수 있다. 고객은 누적된 투자 가능 한도 범위 내에서 투자 계획에 맞춰 연금자산을 운용 가능하다.
이번 서비스는 신한투자증권이 고객을 대상으로 선보이는 첫 로보어드바이저 기반 연금 투자 서비스다. 신한투자증권은 서비스 출시에 앞서 2023년 12월부터 코스콤 로보어드바이저 테스트베드에서 동일 전략을 기반으로 모델을 중단 없이 운용하며 성과를 검증해 왔다. 코스콤 로보어드바이저 테스트베드 공시 기준(2026년 8월 24일) 누적 수익률은 적극투자형 66.85%, 위험중립형 45.57%, 안정추구형 24.63%를 기록했다.
박세현 신한투자증권 연금사업본부장은 “퇴직연금은 장기적인 자산관리와 위험관리가 중요한 만큼 고객이 보다 편리하게 전문적인 자산배분 서비스를 이용할 수 있도록 서비스를 마련했다”며 “앞으로도 디지털 기반 연금 서비스를 지속 확대해 고객의 노후자산 관리를 지원해 나가겠다”라고 말했다.
